年终遗产规划核对表

对大多数人来说，年底无疑是一年中最忙的时候, 但重要的是要确保你的财务和遗产规划事务不会在混乱中迷失. 这里有一个快速的清单，可以帮助你确保你的计划在新的一年里是最新的和相关的:

与遗产规划律师谈谈，确定如何将目前的11美元最大化.在2020年12月31日可能到期之前，终身豁免金额为5800万美元
在2020年12月31日之前进行年度豁免捐赠(目前每位接受者为15,000美元)
- 资助529计划
- 融资不可撤销信托
- 慈善捐赠
- 教育和医疗排斥礼物
退休及其他计划
- 确认雇主担保的福利
- 在2020年12月31日之前，为401K、403B或其他雇主赞助的退休计划提供全额资金
- 在2020年12月31日之前为传统和罗斯个人退休账户等非雇主退休计划提供资金
- 在2020年12月31日前为HSA账户提供资金
如果你72岁或以上(如果你在1月1日之前是70岁半), 2020), 确保从税前退休计划中获得所需的最低分配
执行或审查残疾文档
- 财务授权书
- 医疗保健代理
- 生活将会
- 委任监护人
确认和协调受益人指定
- 雇主赞助的好处
- 人寿保险
- 年金
- 银行和经纪账户
审查所有权文件(特别是共有财产)
- 的行为
- 标题
执行或审阅最后遗嘱或可撤销信托
- 当前处置方案(包括数字资产的处置)
- 确保正确选择受托人
考虑将婚前和婚后协议作为婚姻和遗产规划的一部分, 包括使用选择性股份豁免
审查目前的人寿保险，以确保反映正确的受益人，并确保死亡抚恤金足够

资料来源:Lori Anne Douglass, Douglass Rademacher LLP， www.drestatecounsel.com.